Verbod op transacties vanaf € 3.000 om witwassen tegen te gaan

De Eerste Kamer heeft dinsdag 10 juni een wetsvoorstel aangenomen om witwassen aan te pakken. De Wet plan van aanpak witwassen gaat om een verbod op transacties vanaf € 3.000 in contanten.

BOVAG heeft zich hard gemaakt voor de grens van € 3.000, hoewel er binnen de sector ook begrip is voor het argument van minder beperkingen op contante betalingen: denk aan de behoefte van consumenten aan privacy en de vrijheid die cash geld met zich mee brengt. Toch weegt volgens BOVAG de balans tussen minimale regeldruk en maximale bescherming tegen fraude en witwassen zwaarder.

Een veilige sector leidt tot betere toegang tot financiering

Het behoud van de grens op € 3.000 draagt bij aan een veilige en transparante bedrijfsvoering binnen de sector. Het beperkt het risico op witwassen: een lagere grens vermindert de mogelijkheden voor criminelen om contant geld wit te wassen. Daarnaast stellen banken aanzienlijk minder vragen over de herkomst van cash geld. Dit leidt tot minder uitgebreide klantonderzoeken en minder administratieve lasten voor ondernemers. Een veilige sector leidt tot betere toegang tot banken en financiering.

Op dit moment werkt het kabinet verder aan aanvullende wetgeving voor een acceptatieplicht van contant geld tot 3.000 euro. BOVAG gaat in gesprek met het ministerie van Financiën over de precieze invulling. De verwachting is dat het verbod op contante betalingen boven de 3.000 euro en de acceptatieplicht van contant geld voor 1 januari 2026 in werking zullen treden, een precieze datum is nog niet bekend.